CRM para corretor de plano de saúde: cotação com os dados certos, sem perder o lead

Quem pede cotação de plano de saúde costuma pedir para mais de um corretor ao mesmo tempo. Leva quem responde primeiro e já chega com as perguntas certas: quantas vidas, as idades, a cidade, se é pela empresa. Um CRM para corretor de plano de saúde existe para você ser esse corretor, mesmo quando o lead chega às 23h.

Atualizado em 5 de outubro de 2026

Onde o corretor de plano de saúde perde venda

• A resposta demora. O lead do anúncio pediu cotação à noite e recebeu a primeira mensagem no dia seguinte, depois de outros dois corretores.
• A cotação vai e volta. Faltou a idade de um dependente ou a cidade, e cada ida e volta no WhatsApp é uma chance de o cliente sumir.
• A proposta para no meio. Depois da assinatura ainda tem a análise da operadora, e o negócio que parecia fechado volta para trás sem ninguém acompanhar.

O que um CRM para corretor de plano de saúde precisa ter

1. IA que levanta os dados da cotação no WhatsApp

A IA responde na hora e faz as perguntas na ordem certa, uma por vez: quantas vidas entram no plano, a idade de cada uma, a cidade, se é pelo CNPJ da empresa (ou MEI) ou pessoa física, enfermaria ou apartamento, abrangência nacional ou regional, com ou sem coparticipação, se todos os sócios e funcionários vão entrar, a operadora atual e o hospital de preferência. Tudo que o cliente responde vai direto para a ficha dele.

2. Regras que protegem você e o cliente

A IA nunca informa preço, tabela ou reajuste, nunca promete carência reduzida, cobertura de procedimento ou aceitação pela operadora, e não pergunta sobre doença, tratamento ou gravidez: dado de saúde é sensível e fica fora do chat. Também nunca orienta o cliente a cancelar o plano atual antes do novo estar ativo. Cliente que já é seu e chega com problema (reembolso, autorização, boleto) vai direto para você.

3. Uma etapa para a análise da operadora

Entre a assinatura e a vigência existe a análise da operadora, e ela pode recusar. O funil do Consotic tem a etapa "Em análise" para esse momento, entre "Em fechamento" e "Ganho".

4. Leads PME por CNPJ

Empresa recém-aberta é cliente de plano empresarial. No Consotic você extrai empresas por cidade, ramo de atividade, capital social e data de abertura, e paga só pelos leads que usar.

5. WhatsApp integrado, com o seu número

Conecte o número que você já usa pelo QR code, igual ao WhatsApp Web, ou use a API oficial da Meta. As conversas ficam junto da ficha do cliente.

6. Follow-up que para quando o cliente responde

Monte cadências por etapa do funil, com as suas mensagens e o tempo entre elas. Assim que o cliente responde, a cadência para e a conversa é sua.

7. Leads de anúncio caindo direto no funil

Formulário do Facebook, do Instagram e da sua landing page entram sozinhos no CRM. Dá também para importar a sua base por planilha com vidas, idades, cidade e operadora atual.

CRM genérico x CRM para corretor de plano de saúde

Como o Consotic faz isso

No primeiro acesso, você marca que vende plano de saúde (e seguros ou consórcio, se vender também). A partir daí a ficha do lead, as perguntas da IA e o funil se ajustam. O plano individual custa R$ 147 por mês. O Empresarial, com 5 usuários, rodízio de leads e painel por vendedor, custa R$ 597 por mês. Os dois têm 7 dias grátis, sem cartão e sem fidelidade. Detalhes na página do Consotic.

Perguntas frequentes

A IA informa o valor do plano de saúde?

Não. A IA levanta os dados da cotação e leva o cliente para uma conversa com você. Ela nunca informa preço, tabela ou reajuste e não compara operadoras: quem cota é você.

A IA pergunta sobre doenças do cliente?

Não. Condição de saúde é dado sensível e fica fora do chat. Se o cliente contar por conta própria, a IA não comenta nem registra o detalhe: diz que isso é visto com cuidado na proposta, com você.

Serve para plano empresarial (PME e MEI)?

Sim. A IA pergunta se o plano seria pelo CNPJ da empresa (ou MEI) ou como pessoa física e, quando é empresa, se todos os sócios e funcionários vão entrar. Para prospectar, dá para extrair empresas recém-abertas por cidade e ramo de atividade, direto no CNPJ.

Dá para usar o mesmo CRM para plano de saúde e seguro?

Sim. Você marca os produtos que vende e cada lead fica com o produto dele: a IA descobre o que o cliente procura e faz as perguntas daquele produto. O funil é um só, com filtro por produto.