CRM para corretor de seguros: da cotação à renovação da apólice
Corretor de seguros vende duas vezes: na primeira apólice e em cada renovação. A primeira depende de responder rápido e cotar com os dados certos. A renovação depende de lembrar do vencimento antes do cliente receber a ligação de outro corretor. Um CRM para corretor de seguros existe para que nenhuma das duas fique na memória.
Onde o corretor perde venda
- A cotação sai incompleta. O cliente pediu seguro do carro e você só descobre que falta o CEP de pernoite e a idade do condutor quando vai cotar. Volta a perguntar, ele demora para responder, a venda esfria.
- O vencimento passa batido. A apólice vence, a seguradora renova automático ou outro corretor chega antes. A carteira que você construiu escorre sem você perceber.
- O lead de fim de semana espera. Quem pede cotação no sábado à noite quer resposta no sábado à noite.
O que um CRM para corretor de seguros precisa ter
1. Uma ficha certa para cada tipo de seguro
Seguro auto pede modelo, ano, CEP de pernoite e idade do condutor. Vida pede idade, profissão e capital, ou número de vidas se for em grupo. Fiança pede aluguel e renda do inquilino. Um CRM genérico tem um campo de observação para tudo isso. No Consotic, você escolhe o tipo (auto, vida, residencial, empresarial, fiança locatícia, responsabilidade civil, carga ou outro) e a ficha mostra os campos daquele tipo.
2. Vencimento da apólice que vira tarefa de renovação
Registre a seguradora atual e o vencimento, ou importe a sua carteira por planilha com essas colunas. Faltando 30 dias para vencer, o Consotic cria a tarefa "Renovar seguro auto de João: apólice vence em 15/11" na sua agenda. Só para você: nada é enviado ao cliente.
3. IA que levanta os dados da cotação no WhatsApp
A IA responde o lead na hora, descobre o tipo de seguro e faz as perguntas daquele tipo, uma por vez, sem parecer formulário. Tudo que o cliente responde vai direto para a ficha dele. Ela tem regras fixas: nunca informa preço, franquia ou desconto, nunca afirma que algo está coberto e não pede documento pelo chat. Se o cliente avisa de um sinistro, ela orienta a acionar a seguradora pelo 24h e passa a conversa para você.
4. Uma etapa para a análise da seguradora
Entre o cliente aceitar a proposta e a apólice sair, existe vistoria e análise de aceitação, e a seguradora pode recusar. O funil do Consotic tem a etapa "Em análise" para esse momento, entre "Em fechamento" e "Ganho", para você não marcar como ganho o que ainda pode cair.
5. WhatsApp integrado, com o seu número
Conecte o número que você já usa pelo QR code, igual ao WhatsApp Web, ou use a API oficial da Meta. As conversas ficam junto da ficha do cliente.
6. Follow-up que para quando o cliente responde
Monte cadências por etapa do funil, com as suas mensagens e o tempo entre elas. Assim que o cliente responde, a cadência para e a conversa é sua.
7. Leads de anúncio e de empresas novas
Formulário do Facebook, do Instagram e da sua landing page entram sozinhos no funil. Para seguro empresarial e RC, dá para extrair empresas recém-abertas por cidade e ramo de atividade, direto no CNPJ.
O que a IA pergunta em cada tipo de seguro
| Tipo | Dados que a IA levanta |
|---|---|
| Auto | Modelo, ano, CEP de pernoite, idade do condutor principal |
| Vida | Individual ou em grupo; idade, profissão e capital, ou número de vidas e se é exigido por convenção coletiva |
| Residencial | Casa ou apartamento, próprio ou alugado, valor do imóvel |
| Empresarial | Ramo de atividade, valor do conteúdo e do imóvel |
| Fiança locatícia | Residencial ou comercial, valor do aluguel, quem está pedindo, renda do inquilino |
| Responsabilidade civil | Profissional, geral ou D&O, atividade, faturamento anual |
| Carga | Transportador ou embarcador, mercadoria, rotas, valor transportado por mês |
| Todos | Se já tem seguro, seguradora atual, vencimento da apólice e quando quer contratar |
CRM genérico x CRM para corretor de seguros
| O que você precisa | CRM genérico | Consotic |
|---|---|---|
| Dados da cotação | Campo de observação | Ficha por tipo de seguro |
| Renovação | Você lembra (ou não) | Tarefa 30 dias antes do vencimento |
| Atendimento fora do horário | Lead espera | IA responde e levanta os dados |
| Análise da seguradora | Negócio fica "ganho" antes da hora | Etapa "Em análise" no funil |
| Importar a carteira | Planilha sem vencimento | Importação com seguradora e vencimento |
Como o Consotic faz isso
No primeiro acesso, você marca que vende seguros (e consórcio ou plano de saúde, se vender também). A partir daí a ficha do lead, as perguntas da IA e o funil se ajustam. O plano individual custa R$ 147 por mês. O Empresarial, com 5 usuários, rodízio de leads e painel por vendedor, custa R$ 597 por mês. Os dois têm 7 dias grátis, sem cartão e sem fidelidade. Detalhes na página do Consotic.
Perguntas frequentes
A IA passa preço de seguro para o cliente?
Não. A IA levanta os dados que você precisa para cotar e leva o cliente para uma conversa com você. Ela nunca informa preço, franquia ou desconto e nunca afirma que algo está coberto: isso depende da apólice e da seguradora, e quem responde é você.
Como funciona a tarefa de renovação?
Quando o vencimento da apólice está registrado no cliente (pela IA, por você ou pela importação da sua carteira), o Consotic cria a tarefa de renovação 30 dias antes do vencimento, com o nome do cliente e o tipo de seguro. Nada é enviado ao cliente: a tarefa é sua.
O que acontece se o cliente avisar de um sinistro?
A IA não tenta vender. Ela orienta o cliente a acionar a seguradora pelo atendimento 24h e passa a conversa para você na mesma hora, com uma tarefa avisando.
Dá para usar o mesmo CRM para seguro e consórcio?
Sim. Você marca os produtos que vende e cada lead fica com o produto dele: a IA descobre o que o cliente procura e faz as perguntas daquele produto. O funil é um só, com filtro por produto.
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